Blog 2012
Upada właśnie mit nieruchomości jako bezpiecznej i rentownej inwestycji. Wczoraj dowiedzieliśmy się, że w okresie ostatnich 5 lat wartość używanych mieszkań spadła średnio aż o 12% nominalnie, jednak po uwzględnieniu inflacji, realna starta urosła do 30%.
Jak podał niedawno Daily Telegraph brytyjska spółka technologiczna, Sungard, zaprogramowała w oparciu o swój system komputerowy kilka scenariuszy rozpadu strefy Euro lub całej Unii Europejskiej.
Jak podał Investment Company Institute światowe aktywa funduszy powierniczych wyniosły na koniec roku 2011 roku 23,78 bilionów USD, co stanowi wzrost o 2,4% w porównaniu do końca trzeciego kwartału. Odnotowano dodatni bilans wpłat, który w czwartym kwartale wyniósł 85 miliardów USD (w III kwartale wynik był ujemny – umorzenia przewyższyły kwoty wpłat aż o 171 miliardów USD).
Mamy coraz mniej możliwości ochrony zysków przed podatkiem Belki. Przywilej podatkowy zachowują kwalifikowane plany emerytalne, czyli IKE, IKZE oraz PPE. Poliso-lokaty jeżeli staną się masowym produktem – na miarę popularności lokat z dzienną kapitalizacją odsetek - zapewne zostaną pozbawione ulgi w formie nowelizacji przepisów ponieważ wykorzystują nieszczelność przepisów.
W pierwszym kwartale br. indeks szerokiego rynku w USA - S&P500, wzrósł o 12 proc., co plasuje ten kwartał wśród najlepszych od 14 lat. U nas wzrost indeksu WIG 20 był prawie dwa razy wolniejszy i tym samym dystans dzielący nasz rynek do liderów jest coraz większy.
Lokaty antybelkowe właśnie przechodzą do przeszłości. Koszty podatku od zysków kapitałowych/odsetek nie zawsze są takie same- opłaca się odroczyć tę czynność na sam koniec trwania naszej lokaty/inwestycji.
Fundusze inwestycyjne oferują nam taką możliwość. Jednak może pojawić się wątpliwość – o ryzyko inwestycyjne i koszty opłat manipulacyjnych.
Z czym kojarzą się nam fundusze inwestycyjne? Najczęściej z akcjami – ryzykiem inwestycyjnym, oraz z długim horyzontem czasowym. Jednak większość z nas preferuje bezpieczeństwo – brak ryzyka poniesienia strat. Cenimy sobie również dostępność do środków. W efekcie najczęściej wybieramy depozyt bankowy jako lokatę kapitału, zazwyczaj depozyt trzymiesięczny.
Jak podały Analizy Online, saldo wpłat i umorzeń wyniosło w lutym bieżącego roku aż 1,7 mld zł. Był to najlepszy wynik od grudnia 2008 roku. Wpłaty wyniosły aż 6,5 mld zł a wypłaty 4,9 mld zł. Prawie cały wynik został osiągnięty w klasie funduszy dłużnych, bowiem dodatnie saldo wyniosło 1,6 mld. Nieźle radziły sobie także fundusze akcji z saldem na poziomie 232 mln i wpłatami brutto wynoszącymi aż 1,7 mld zł.
Często możemy spotkać się z opinią o tym, że postępująca globalizacja zaciera różnice między poszczególnymi rynkami, że jak będzie krach na rynkach, to wszyscy go odczujemy, mniej więcej w tym samym stopniu na wszystkich rynkach; to samo będziemy obserwować przy poprawie sytuacji. Jednak gdy przyjrzymy się z bliska poszczególnym rynkom, weźmiemy pod uwagę okresy krótsze, to można zauważyć wręcz odwrotną tendencję – pogłębiającego się różnicowania rynków.